泛華開放平臺引發(fā)熱烈關注 共繪保險中介全新生態(tài)圖景

波士頓咨詢報告顯示，在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展下，中國保險行業(yè)正處于向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型進程之中，尤其是壽險公司，代理人隊伍規(guī)模下滑嚴重，普遍面臨增員難、留存難的“兩難”挑戰(zhàn)。然而，專業(yè)保險中介發(fā)展迅速，2022年渠道保費規(guī)模提升至約6800億元，占據(jù)保險市場14.5%的份額。近三年來專業(yè)中介壽險渠道保費年復合增速高達34%，顯著優(yōu)于其他渠道。中介快速發(fā)展得益于客戶選擇、保司需求和自身專業(yè)化轉(zhuǎn)型。但在巨大機遇下，仍有不少中介公司因發(fā)展短板陷入轉(zhuǎn)型困局，甚至退出市場。

9月25日，“2023騰訊&泛華數(shù)字化開放平臺生態(tài)大會”在深圳騰訊濱海大廈盛大召開。大會以“平臺共創(chuàng)，未來共享”為主題，匯聚來自泛華控股集團（下稱“泛華”）、騰訊金融云、中融慧金、波士頓咨詢以及多家保險公司與保險經(jīng)代機構等300余位專家與業(yè)界人士，圍繞新形勢下前沿技術解讀、數(shù)字化應用實景體驗、開放平臺賦能價值剖析等多個環(huán)節(jié)，深入探討保險行業(yè)數(shù)字化發(fā)展與數(shù)字韌性體系建設，分享最新科技成果和行業(yè)經(jīng)驗。

現(xiàn)場，泛華攜手騰訊共同發(fā)布“泛華榕數(shù)開放平臺數(shù)字租戶產(chǎn)品”。泛華各業(yè)務板塊負責人從科技、數(shù)智運營、服務、專業(yè)、應用等幾大維度出發(fā)，深度剖析當前保險中介的諸多痛點，揭秘泛華開放平臺能夠為租戶提供的各項能力。

數(shù)字熱潮襲來，保險中介業(yè)態(tài)重構箭在弦上

騰訊公司副總裁、騰訊云與智慧產(chǎn)業(yè)事業(yè)群COO兼騰訊云總裁邱躍鵬表示，當前，保險行業(yè)正在經(jīng)歷由注重規(guī)模和增速的外延式增長，向更加注重質(zhì)量和效益的內(nèi)涵式增長轉(zhuǎn)變。數(shù)字技術在客戶經(jīng)營、客戶服務、組織管理、營銷協(xié)作等保險業(yè)務環(huán)節(jié)上越來越多的發(fā)揮作用，成為了保險行業(yè)提質(zhì)增效和創(chuàng)新發(fā)展的重要抓手。

泛華控股集團董事長、CEO胡義南也認為，中國經(jīng)濟新動力正在形成，舊的生產(chǎn)方式逐漸減弱消退，新的生產(chǎn)方式正在催生中。保險中介正在進入新的時代，中高凈值客戶成為核心，服務人才將以菁英工作室的業(yè)態(tài)為主，以智能驅(qū)動、以客戶需求驅(qū)動的?質(zhì)量發(fā)展模式正在形成。未來，數(shù)字化和人工智能的運用將成為主要的生產(chǎn)工具和生產(chǎn)方式，重構保險中介的生產(chǎn)要素與行業(yè)生態(tài)。

當前的保險中介發(fā)展處于“冰火兩重天”，對此，波士頓咨詢報告顯示，專業(yè)中介高質(zhì)量發(fā)展亟需實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展和共生合作兩大模式轉(zhuǎn)變。消費者保險需求趨于多元化，構建面向不同層級客戶的線上與線下服務能力成為重中之重。對于大多數(shù)中介企業(yè)而言，想要培養(yǎng)擁有專業(yè)能力的代理人隊伍在無限場景下服務多元客戶，光靠單打獨斗并不現(xiàn)實。無疑，借助專業(yè)平臺的力量實現(xiàn)賦能，多方共生共贏方為當下中介渠道的生存之道。對于這樣的平臺而言，科技力量的支持亦是不可或缺。

基于以上研判，泛華從人力、服務、科技、制度、合規(guī)、資本等多維度考慮，意圖攜手多方力量，共同構建一個數(shù)字化開放平臺，利用智能算法、AI應用、大模型等技術，為平臺生態(tài)中的各類企業(yè)提供專項支持，定制數(shù)智化轉(zhuǎn)型方案，協(xié)助保險從業(yè)人員為客戶提供高效、個性化的可持續(xù)價值最優(yōu)方案，從而度過轉(zhuǎn)型寒冬。

開放平臺重塑保險+生態(tài)，賦能數(shù)字租戶補齊短板

泛華開放平臺不僅僅是科技平臺，而是集產(chǎn)品、內(nèi)容、服務、運營、專業(yè)支持、生態(tài)服務于一體的保險銷售行業(yè)的解決方案。會上，“泛華榕數(shù)開放平臺數(shù)字租戶產(chǎn)品”正式發(fā)布，以實現(xiàn)保險銷售服務領域數(shù)字化、智能化為目標，面向所有租戶開放，鏈接上下游生態(tài)，優(yōu)化獲客、出單、服務、推廣、賦能等各項業(yè)務環(huán)節(jié)，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型增速，降本增效。

泛華建立了數(shù)字化底座及銷售賦能體系，并搭建開放渠道，實現(xiàn)集成，滿足平臺授權模式、自簽模式、MGA模式和融合業(yè)務模式等租戶的多元業(yè)務發(fā)展，全面賦能保險銷售服務。租戶系統(tǒng)既能夠進行內(nèi)部管理，又能夠通過后臺配置實現(xiàn)toA、toB、toC 的服務系統(tǒng)，推動組織人員管理、展業(yè)管理、業(yè)務管理、渠道業(yè)務發(fā)展及客戶服務等業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

通過“科技+運營”模式，開放平臺通過人工智能等方法為保險銷售服務機構提供全鏈路線上經(jīng)營服務，集成數(shù)智人、榕數(shù)DOP、保單托管等各類科技工具，串聯(lián)業(yè)務流和數(shù)據(jù)流，精準賦能銷售人員及團隊觸達、洞察、以及持續(xù)獲得高質(zhì)量客戶，加快展業(yè)效率，促進產(chǎn)能提升。

此外，開放平臺構建“保險+生態(tài)”，將全市場產(chǎn)品與服務生態(tài)開放共享，依托全市場產(chǎn)品貨架支撐，同步鏈接康養(yǎng)、權益與服務、海外配置和家辦等多生態(tài)服務資源，極大地幫助企業(yè)降低成本，賦能企業(yè)搶占大財富市場的發(fā)展高地。

依托多年沉淀的科技能力，開放平臺為保險銷售服務機構提供堅實的科技支撐和完善的F·A·N培育體系，清晰了個人能力提升和職業(yè)道路成長兩條鏈路，以FOC家族財富顧問、FRP養(yǎng)老規(guī)劃師、FPC泛華保單管家為核心，助力企業(yè)營銷團隊在增員、培訓、管理展業(yè)各環(huán)節(jié)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

大會上還就開放平臺的使用要點、費用、安全性、效果及服務模式等內(nèi)容做了詳細闡釋，進一步解讀開放平臺的科技內(nèi)涵，幫助數(shù)字租戶后續(xù)快速入駐平臺。

大道不孤，眾行致遠。經(jīng)濟復蘇在即，行業(yè)進入新的變革時代，業(yè)內(nèi)各方無人可以獨善其身，唯有堅持合作，方能在開放包容中走向繁榮。這一匯聚了多方優(yōu)勢與能力的數(shù)字化平臺，勢必能夠為未來保險中介的高質(zhì)量發(fā)展提供強大助力，構建出新的生態(tài)全景圖。