華泰人壽菁英營銷員3.0戰(zhàn)略升級 鑄新五年高質(zhì)量發(fā)展底色

每一次的變革，都會醞釀新的生機(jī)。縱覽中國保險幾十年發(fā)展，從起步初探到高速前行，再到高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，每一階段的發(fā)展都帶有時代的印記。2025年兩會政府工作報告中七次提及“保險”關(guān)鍵詞，更是為行業(yè)發(fā)展指明方向。當(dāng)下，保險業(yè)已褪去了曾經(jīng)的“莽撞外衣”，謀定更長遠(yuǎn)的未來，尤其是營銷員渠道，正朝著價值成長深化轉(zhuǎn)型?；睘楹?、由粗轉(zhuǎn)精成為保險營銷隊伍轉(zhuǎn)型的主打方向。面對行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)及客戶多元化的保障需求，高素質(zhì)人才隊伍的打造更加成為關(guān)鍵。

成立至今已二十年的華泰人壽，憑借長期以來在個險渠道的深耕與沉淀，早已形成了一定規(guī)模的個險隊伍和前中后臺支持體系，這是底氣，亦是根基。面對行業(yè)大勢，始終與時代同頻的華泰人壽，也在持續(xù)發(fā)力，憑借堅定的戰(zhàn)略定力和勇于變革的勇氣，在機(jī)遇和挑戰(zhàn)中淬煉成金。

隨著2024年8月華泰人壽發(fā)布“1+2+3”新五年戰(zhàn)略，對個險隊伍的全面升級也正式啟動，并將“菁英營銷員3.0”作為戰(zhàn)略落地的樞紐，將“成為客戶最滿意、伙伴最信賴的菁英營銷員渠道”確立為個險發(fā)展愿景。在2025年公司成立二十周年之際，華泰人壽再次宣布，將通過圍繞優(yōu)質(zhì)招募、新人培育、主管發(fā)展三大核心的系列舉措，為營銷員隊伍提供全方位支持，深入推動“菁英營銷員3.0”落地，最終實現(xiàn)華泰人壽高質(zhì)量個險渠道發(fā)展目標(biāo)，并打造陪伴客戶全人生旅程的“保險菁英”及“保險企業(yè)家”。

搭建高質(zhì)量招募、高效能培訓(xùn)兩大平臺，全方位投入助力新人及主管的進(jìn)階之路

中國保險業(yè)正處在高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型期，高素質(zhì)人才成為壽險業(yè)轉(zhuǎn)型關(guān)鍵。隨著人口老齡化進(jìn)程的加速以及居民財富的快速積累，保險客戶的需求已從單純的保險產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)閷Χ嘣?、?fù)雜化且體系化保障及服務(wù)的需求。保險營銷員的個人專業(yè)能力和持續(xù)學(xué)習(xí)能力也成為壽險公司應(yīng)對復(fù)雜市場環(huán)境的重要支撐。

自成立之初，華泰人壽即將個險作為戰(zhàn)略主渠道，并確定價值發(fā)展之路。在渠道轉(zhuǎn)型競爭日益激烈的當(dāng)下，華泰人壽依托“菁英營銷員3.0”戰(zhàn)略，進(jìn)一步聚焦引才和育才兩方面，打造高質(zhì)量招募、高效能培訓(xùn)兩大平臺，以更加嚴(yán)格的人才招募標(biāo)準(zhǔn)、甄選流程，以及與國際接軌的人才發(fā)展賦能路徑，為新晉營銷員提供強(qiáng)有力的發(fā)展與晉升支持，在保險事業(yè)起步的關(guān)鍵階段助力人才高質(zhì)量發(fā)展。

具體來看，華泰人壽將在營銷員成長的各個階段進(jìn)行培訓(xùn)賦能，提供包括養(yǎng)老規(guī)劃師、健康規(guī)劃師、財務(wù)規(guī)劃師及教育規(guī)劃師在內(nèi)的認(rèn)證通道和培養(yǎng)支持體系，幫助營銷員汲取保險、金融、心理、法稅、養(yǎng)老等領(lǐng)域的綜合知識技能，成為新時期復(fù)合型保險人才。同時，華泰人壽也將通過與中央財經(jīng)大學(xué)等知名學(xué)府，以及GAMA、LIMRA、KBI、RFP等行業(yè)領(lǐng)先機(jī)構(gòu)的合作，更好地幫助營銷員持續(xù)提升綜合能力，成長為全面、專業(yè)的顧問型人才。

全面優(yōu)化激勵及成長機(jī)制 為晉升發(fā)展保駕護(hù)航

個險渠道發(fā)展邁入新的階段，各大險企紛紛吹響“優(yōu)增”號角，如何吸引人才、留住人才，成為當(dāng)下行業(yè)需要思考的課題。這方面，華泰人壽也給出了自己的解題思路。

除了在核心能力上賦能營銷員外，華泰人壽的“菁英營銷員3.0”戰(zhàn)略也致力于為營銷員隊伍的職業(yè)發(fā)展和晉升成長提供全面支持，并不斷優(yōu)化人才分層培養(yǎng)體系，幫助營銷員牢筑長期穩(wěn)固的職業(yè)發(fā)展根基，從而最終打造優(yōu)秀的保險創(chuàng)業(yè)平臺，以及“保險企業(yè)家”孵化平臺。

首先，華泰人壽對個險基本法及榮譽體系進(jìn)行全面升級，清晰規(guī)劃了從新人起步到保險企業(yè)家的職業(yè)發(fā)展晉升通道，進(jìn)一步完善了主管考核制度，并打造涵蓋個人業(yè)務(wù)、團(tuán)隊發(fā)展、事業(yè)價值等各方面的榮譽體系，著力強(qiáng)調(diào)MDRT文化的塑造。此舉不僅充分激發(fā)了營銷員個人的內(nèi)在潛能，也極大推動了團(tuán)隊的自主經(jīng)營能力，進(jìn)一步夯實了華泰人壽個險渠道高質(zhì)量組織發(fā)展基礎(chǔ)。

同時，著眼于新人在展業(yè)、自我發(fā)展、職業(yè)規(guī)劃等方面的實際挑戰(zhàn)，華泰人壽通過更具吸引力的激勵機(jī)制和管理體系，為新人營銷員提供定向支持，并在職業(yè)成長路徑和客戶經(jīng)營方面給予明確指引，助力新人在保險事業(yè)起步階段奠定扎實基礎(chǔ)。

結(jié)合自身機(jī)構(gòu)布局，華泰人壽也在人才發(fā)展上采取差異化策略，即“發(fā)力一二線城市”，打造華泰菁英營銷員團(tuán)隊，為中產(chǎn)、富裕及以上客群提供高質(zhì)量、高匹配度的服務(wù)；“鞏固三線城市”，在有一定市場基礎(chǔ)的區(qū)域夯實華泰顧問團(tuán)隊，并持續(xù)進(jìn)行升級，從而以更加精細(xì)化的養(yǎng)成體系，進(jìn)行人才隊伍的整體升級與發(fā)展格局重塑。

新五年戰(zhàn)略引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展 全方位助力人才成就夢想

隨著保險業(yè)進(jìn)入“客戶主權(quán)時代”，消費者需求的變化進(jìn)一步加速了行業(yè)轉(zhuǎn)型，同時疊加銀發(fā)經(jīng)濟(jì)和科技浪潮帶來的外部環(huán)境變化，人身險公司面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存。

基于對行業(yè)發(fā)展的精準(zhǔn)判斷，2024年8月，華泰人壽發(fā)布了“1+2+3”新五年戰(zhàn)略，以“堅持保障本源，回歸客戶需求”為核心，將“菁英營銷員3.0、康養(yǎng)3.0、數(shù)字化3.0”作為三大戰(zhàn)略支柱，圍繞客戶、市場、產(chǎn)品與服務(wù)、渠道等維度推出相關(guān)升級舉措，在公司轉(zhuǎn)型變革的同時，也為菁英營銷員的事業(yè)發(fā)展構(gòu)建硬實力。

在“以客戶為中心”理念驅(qū)動下，華泰人壽積極響應(yīng)客戶在不同人生階段的保障需求，深入布局健康及養(yǎng)老兩大服務(wù)體系，一站式解決客戶全生命周期的保障及服務(wù)需求。其中，華泰人壽“樂享”系列健康管理服務(wù)，整合優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源，為客戶提供疾病覆蓋診前、診中、診后全流程的重大疾病咨詢、專家門診（含陪診）、住院/手術(shù)安排、康復(fù)追蹤、院內(nèi)/居家護(hù)理等專案專人服務(wù)，讓客戶在面對疾病時更加從容和安心。華泰人壽“泰享”系列康養(yǎng)服務(wù)，則整合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)資源，以最新迭代的“康養(yǎng)3.0”，為客戶構(gòu)建囊括旅居養(yǎng)老、居家養(yǎng)老、機(jī)構(gòu)護(hù)理等多場景的康養(yǎng)服務(wù)體系，全方位滿足客戶從備老到養(yǎng)老的全面需求。借助上述保險+服務(wù)模式，華泰人壽為營銷員提供了更具場景化和競爭力的服務(wù)模式，實現(xiàn)為“健康規(guī)劃師”及“養(yǎng)老規(guī)劃師”角色的深度賦能。

在數(shù)字化驅(qū)動層面，華泰人壽也通過“華泰e家”一站式線上作業(yè)平臺持續(xù)賦能渠道，確保營銷員在日新月異的市場中對于客戶需求了如指掌，并結(jié)合大數(shù)據(jù)分析和專業(yè)建議，為客戶匹配最適合的定制化保障方案及專業(yè)服務(wù)，從而讓公司實現(xiàn)從客戶經(jīng)營、保單成交到客戶服務(wù)，從優(yōu)質(zhì)招募、人才培育到團(tuán)隊管理的全流程體系，為菁英營銷員渠道的升級保駕護(hù)航。

風(fēng)雨兼程不停步，鍥而不舍志高遠(yuǎn)。華泰人壽首席營銷官王文旭表示:“‘客戶’是華泰人壽新五年戰(zhàn)略的核心，‘菁英營銷員’則是戰(zhàn)略落地的最重要一極。華泰人壽致力于通過營銷員渠道的升級革新，為優(yōu)秀人才搭建卓越事業(yè)平臺，并為更多客戶提供高品質(zhì)、可信賴、有溫度的服務(wù)，踐行華泰人壽始終不變的初心。公司成立20周年之際，華泰人壽將積極響應(yīng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展號召，利用在養(yǎng)老、健康領(lǐng)域的巨大潛力，充分依托安達(dá)保險集團(tuán)及華泰保險集團(tuán)兩大實力股東的國際化優(yōu)勢及本土化經(jīng)驗，將菁英營銷員渠道打造為公司高質(zhì)量發(fā)展標(biāo)桿，為行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自身力量”。