聚焦以人民為中心的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型 2022第三屆中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會召開

11月9日-10日，由《中國銀行保險報》主辦的2022第三屆中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會在遵義召開。本次會議的主題為“以人民為中心 走好高質(zhì)量轉(zhuǎn)型之路”。

中國銀保監(jiān)會原副主席黃洪，貴州省地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長郭盛，遵義市委常委、市政府常務(wù)副市長向承強，中國銀保傳媒黨委書記、董事長、中國農(nóng)村金融雜志社黨委書記、社長朱進元，以及來自中國人壽壽險、平安人壽、太平洋壽險、太平人壽、泰康保險、友邦保險、陽光人壽、華貴保險、北京人壽、恒安標準人壽、中德安聯(lián)人壽、平安養(yǎng)老險、國民養(yǎng)老等多家保險公司，以及泛華控股集團、輕松集團·輕松保、i云保、小雨傘保險經(jīng)紀等保險中介公司的高管發(fā)言。

作為會議的重要成果，《中國銀行保險報》聯(lián)合波士頓咨詢、德勤、普華永道、安永等國際領(lǐng)先咨詢機構(gòu)圍繞壽險業(yè)發(fā)展熱點議題發(fā)布四份研究報告。

全球視野看中國壽險市場

中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會是《中國銀行保險報》主辦的，聚焦中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的行業(yè)高層交流會議。會議立足中國壽險業(yè)發(fā)展實際，面向國際先進壽險市場，集合業(yè)界高層和各方精英，搭建監(jiān)管與行業(yè)、學術(shù)界及相關(guān)產(chǎn)業(yè)間的溝通平臺，為中國壽險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展獻策獻力，此前已經(jīng)成功舉辦過兩屆。

第三屆中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會延續(xù)峰會以往的高規(guī)格、高水平，邀請國內(nèi)外嘉賓共同參與，討論了個險代理人的轉(zhuǎn)型與重塑、壽險渠道增長新動力、以保險為核心的養(yǎng)老生態(tài)構(gòu)建、壽險轉(zhuǎn)型的專業(yè)化與差異化等多個話題。

作為全球第二大保險市場，中國保險業(yè)的全球影響力日益提升。本次峰會邀請了多位國外嘉賓，立足全球視野，建言中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者羅伯特·希勒(Robert J. Shiller)，安聯(lián)集團總部亞太部執(zhí)行副總裁、亞洲業(yè)務(wù)負責人明悟非及波士頓咨詢?nèi)蛑飨瘽h斯-保羅·博克納博士（Dr.Hans-Paul BÜRKNER）作視頻發(fā)言。

業(yè)界交流轉(zhuǎn)型經(jīng)驗

中國壽險業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展仍在爬坡過坎，國內(nèi)壽險機構(gòu)在積極探索轉(zhuǎn)型的過程中，也面臨諸多待解的問題：改革周期需要多長？何時才能見到成效？經(jīng)過一輪清虛之后，代理人渠道如何實現(xiàn)優(yōu)增優(yōu)育？銀保渠道如何提高價值增長？面對民眾的養(yǎng)老需求，保險業(yè)如何創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)？保險資金運用如何應(yīng)對利率下行趨勢？

《中國銀行保險報》作為中國銀保監(jiān)會主管的工作日報，致力于為行業(yè)發(fā)展搭建交流分享的平臺。為進一步促進壽險公司之間的信息交流和經(jīng)驗分享，中國壽險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會在議題設(shè)置時就廣泛征求業(yè)內(nèi)意見。本次峰會除邀請國外嘉賓從全球視角觀察中國壽險業(yè)發(fā)展，還邀請了北京大學國家發(fā)展研究院教授、副院長、北大數(shù)字金融研究中心主任黃益平從宏觀角度分析中國經(jīng)濟的短期波動和長期轉(zhuǎn)型。

同時，峰會還邀請了平安人壽黨委書記、董事長楊錚，太平洋壽險總經(jīng)理兼CEO蔡強，太平人壽黨委書記、總經(jīng)理程永紅，友邦人壽執(zhí)行董事兼總經(jīng)理張曉宇，陽光人壽黨委書記、總經(jīng)理王潤東，泰康保險集團副總裁、泰康人壽常務(wù)副總裁兼首席運營官黃新平，平安養(yǎng)老險黨委書記、董事長甘為民，中德安聯(lián)人壽執(zhí)行董事、總經(jīng)理徐春俊，華貴保險董事長汪振武，國民養(yǎng)老總經(jīng)理黃濤，北京人壽黨委書記、董事長郭光磊，德華安顧人壽董事、總經(jīng)理殷曉松，恒安標準養(yǎng)老董事長萬群，泛華控股集團董事長兼首席執(zhí)行官胡義南等多家保險公司高管分享自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的經(jīng)驗。

重量級報告探討轉(zhuǎn)型對策

為深入研究行業(yè)變化，為監(jiān)管部門和行業(yè)機構(gòu)決策提供參考，《中國銀行保險報》還聯(lián)合波士頓咨詢、德勤、普華永道、安永等國際領(lǐng)先咨詢機構(gòu)圍繞壽險業(yè)發(fā)展熱點議題發(fā)布四份研究報告，分別是《壽險代理人隊伍高質(zhì)量轉(zhuǎn)型手冊》《新銀保時代：價值化的啟行》《保險機構(gòu)養(yǎng)老金融競爭策略研究》《ESG熱潮下險資投資新挑戰(zhàn)》。

當前，中國壽險個險營銷渠道挑戰(zhàn)猶存，困擾個險營銷渠道多年的產(chǎn)能低、費用率高、產(chǎn)品同質(zhì)化、服務(wù)與需求錯配等諸多問題仍未見改善。在《壽險代理人隊伍高質(zhì)量轉(zhuǎn)型手冊》中，波士頓咨詢提出，保險公司可通過專業(yè)化培育體系與完善的薪酬激勵制度配套，持續(xù)提升代理人專業(yè)化水平；在培訓體系建設(shè)上強調(diào)“長周期、高強度、嚴考核、重實操”的課程設(shè)置；在薪酬考核與激勵上重視留存及業(yè)務(wù)品質(zhì)。

壽險轉(zhuǎn)型過程中，渠道發(fā)展永遠是要害所在。由德勤撰寫的報告《新銀保時代：價值化的啟行》在總結(jié)分析我國銀保渠道發(fā)展歷程以及國外銀保渠道發(fā)展經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出保險公司要從渠道合作關(guān)系、客戶經(jīng)營、產(chǎn)品配置、隊伍建設(shè)、生態(tài)服務(wù)能力構(gòu)建、銀團聯(lián)動營銷、科技賦能等方面著手，助力險企探索差異化的銀保模式，打造適合自身的轉(zhuǎn)型路徑。

近年來，銀行、基金、保險、信托等金融行業(yè)紛紛利用自身特色和優(yōu)勢，開發(fā)了類別和形式多樣的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，給廣大國民養(yǎng)老財富儲備提供了多元化選擇。普華永道撰寫的報告《保險機構(gòu)養(yǎng)老金融競爭策略研究》認為，保險機構(gòu)擁有契合養(yǎng)老特色的長期資金管理能力和經(jīng)驗，較強的風險管理意識和能力，多元客戶觸達能力和豐富的客戶資源儲備以及完備的養(yǎng)老金管理牌照等優(yōu)勢，在發(fā)展養(yǎng)老金融方面有獨特優(yōu)勢。普華永道對保險機構(gòu)在發(fā)展養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融等方面提出了針對性建議。

國內(nèi)壽險機構(gòu)正處于ESG旅程的不同階段，大多數(shù)公司仍在努力確定或完善它們的自身戰(zhàn)略，但也有少數(shù)保險機構(gòu)已經(jīng)在ESG方面“全力以赴”。安永撰寫的報告《ESG熱潮下險資投資新挑戰(zhàn)》提出，保險機構(gòu)既要探索在投資決策中納入ESG投資理念，將ESG投資融入公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資流程，運用數(shù)字工具，強化ESG投資風險管控能力，綜合運用多種 ESG 投資策略。

本次峰會由華貴保險、太平洋壽險、太平人壽、友邦人壽、恒安標準人壽、中德安聯(lián)人壽、泛華控股集團、輕松集團·輕松保、i云保和小雨傘保險經(jīng)紀協(xié)辦支持。