2023養(yǎng)老金融人才高質(zhì)量發(fā)展論壇成功舉辦

2023年8月17日下午，2023養(yǎng)老金融人才高質(zhì)量發(fā)展論壇在上海浦東文華東方酒店成功舉辦。本次論壇由上海國(guó)際銀行金融專(zhuān)修學(xué)院主辦，亞洲養(yǎng)老金融與產(chǎn)業(yè)研究院、南開(kāi)金融首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇協(xié)辦，上海融金聚科技有限公司承辦。來(lái)自學(xué)術(shù)界國(guó)家級(jí)專(zhuān)家、養(yǎng)老金融機(jī)構(gòu)高管、資深從業(yè)人員逾百人出席會(huì)議，圍繞中國(guó)人口結(jié)構(gòu)迅速老齡化的大背景，養(yǎng)老金融人才高質(zhì)量發(fā)展未來(lái)可循之徑展開(kāi)深度探討。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長(zhǎng)、上海國(guó)際銀行金融專(zhuān)修學(xué)院理事長(zhǎng)李增泉在致辭中對(duì)養(yǎng)老金融人才培養(yǎng)寄予殷切期望。他表示，高質(zhì)量金融人才隊(duì)伍對(duì)我國(guó)加快多層次多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的建設(shè)，提升人民群眾的幸福感、安全感和獲得感都具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

在論壇主旨演講環(huán)節(jié)，人口學(xué)家、國(guó)家老齡工作委員會(huì)專(zhuān)家委員會(huì)專(zhuān)家原新以“人口負(fù)增長(zhǎng)時(shí)代的老齡社會(huì)與人口高質(zhì)量發(fā)展”為題，全面剖析了人口負(fù)增長(zhǎng)和人口老齡化的全局性影響。原新強(qiáng)調(diào)，人口老齡化是人口現(xiàn)象，與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的不適應(yīng)才是老齡社會(huì)問(wèn)題；應(yīng)對(duì)老齡社會(huì)問(wèn)題的本質(zhì)是發(fā)展；應(yīng)對(duì)老年人問(wèn)題的本質(zhì)是民生；老齡社會(huì)的影響是全面的、深刻的、長(zhǎng)遠(yuǎn)的。為此，國(guó)家在部署方面提出要完善多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，擴(kuò)大試點(diǎn)長(zhǎng)期照料保險(xiǎn)制度，構(gòu)建銀發(fā)經(jīng)濟(jì)新增長(zhǎng)點(diǎn)等多項(xiàng)任務(wù)。

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院世界社保研究中心主任鄭秉文教授發(fā)表題為“養(yǎng)老金融與財(cái)富管理”的主旨演講。他提出，養(yǎng)老金融生態(tài)的關(guān)鍵在賬戶制養(yǎng)老金，家庭財(cái)富管理的關(guān)鍵也是賬戶養(yǎng)老金，而第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金作為“家庭財(cái)富”，是應(yīng)對(duì)人口老齡化社會(huì)財(cái)富儲(chǔ)備的組成部分，從理論上講，到2035年，社會(huì)財(cái)富儲(chǔ)備能否進(jìn)入高收入國(guó)家行列，第三支柱“家庭財(cái)富”的占比將舉足輕重，應(yīng)是主力軍。鄭秉文直言，提高養(yǎng)老金融素養(yǎng)是財(cái)富管理的伴隨物，而我國(guó)居民的金融素養(yǎng)尚有待提高，養(yǎng)老金融人才培養(yǎng)與養(yǎng)老金融素養(yǎng)培育十分重要，應(yīng)得到應(yīng)有重視。

中國(guó)老齡科學(xué)研究中心副主任、國(guó)家應(yīng)對(duì)人口老齡化戰(zhàn)略研究秘書(shū)組副組長(zhǎng)黨俊武發(fā)表題為“加快實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化的國(guó)家金融人才戰(zhàn)略”的主題演講。黨俊武詳細(xì)介紹了我國(guó)實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化的國(guó)家戰(zhàn)略、國(guó)家金融戰(zhàn)略及國(guó)家金融人才戰(zhàn)略的背景和聚焦點(diǎn)，他表示，長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)說(shuō)，應(yīng)對(duì)世界上規(guī)模最大的人口老齡化必須實(shí)施國(guó)家金融戰(zhàn)略，雖挑戰(zhàn)巨大，但充滿機(jī)遇。不過(guò)，研究實(shí)施這一戰(zhàn)略，前提是培養(yǎng)一大批老齡金融人才。否則，我們就會(huì)難以承受超老齡社會(huì)的巨大壓力。相反，只有擁有了人才，我們才有可能提前準(zhǔn)備，爭(zhēng)取盡可能大的戰(zhàn)略主動(dòng)。

中信基金會(huì)金融實(shí)驗(yàn)室專(zhuān)家成員、上海國(guó)際銀行金融專(zhuān)修學(xué)院特聘專(zhuān)家包虹劍圍繞“養(yǎng)老金融指數(shù)”發(fā)表主題演講。她從養(yǎng)老金融內(nèi)涵、我國(guó)養(yǎng)老金融發(fā)展現(xiàn)狀等方面引出民眾對(duì)參與養(yǎng)老金融的諸多困惑，并提出，大眾需要一種直觀且全面的參考指引輔助選擇更適合自己養(yǎng)老需求的金融機(jī)構(gòu)。這個(gè)參考指標(biāo)即養(yǎng)老金融指數(shù)，可對(duì)金融機(jī)構(gòu)在養(yǎng)老金融方面的能力做綜合評(píng)估，從而解答民眾“為什么要參與”、“到哪買(mǎi)”、“什么時(shí)候買(mǎi)”、“買(mǎi)什么”、“需要買(mǎi)多少”的養(yǎng)老困惑，最終提升民眾的安全感、獲得感、幸福感。

在總裁分享環(huán)節(jié)，中宏人壽保險(xiǎn)副總經(jīng)理暨首席渠道官陸文穎、麥肯錫全球董事合伙人吳曉薇、信美相互人壽創(chuàng)始合伙人兼首席投資官徐天舒圍繞“打造金融機(jī)構(gòu)的人才新高地”這一話題，分享了各自獨(dú)特的見(jiàn)解與經(jīng)驗(yàn)。

在隨后的圓桌討論環(huán)節(jié)，精算師、美國(guó)養(yǎng)老社區(qū)投資/收購(gòu)/管理人王曉川擔(dān)任主持，建信人壽副總經(jīng)理杜超民，安聯(lián)人壽總經(jīng)理助理兼首席營(yíng)銷(xiāo)官劉凱，信泰人壽總經(jīng)理助理劉越，大家人壽上海分公司總經(jīng)理劉仁祥，國(guó)泰君安金融大組組長(zhǎng)、非銀金融行業(yè)首席分析師劉欣琦就“新時(shí)代養(yǎng)老金融的多渠道布局與探索”進(jìn)行深度對(duì)話。

中國(guó)最大額保單紀(jì)錄保持者唐迎軍律師以“道正術(shù)專(zhuān)，以專(zhuān)業(yè)彰顯服務(wù)價(jià)值和力量”為題，著重探討了由資產(chǎn)管理時(shí)代轉(zhuǎn)向財(cái)富管理時(shí)代背景下，保險(xiǎn)人應(yīng)如何順勢(shì)而為，一切從客戶感受和體驗(yàn)出發(fā)。

上海國(guó)際銀行金融專(zhuān)修學(xué)院執(zhí)行院長(zhǎng)周城以“高質(zhì)量人才發(fā)展的合規(guī)路徑及策略”為題發(fā)表主題演講，介紹了一體化養(yǎng)老金融人才培養(yǎng)的解決方案，包括職業(yè)和能力模型、通用知識(shí)和專(zhuān)項(xiàng)能力測(cè)評(píng)等方面。

最后，會(huì)議還就養(yǎng)老金融影響力做了公示，展示個(gè)人、團(tuán)體和機(jī)構(gòu)在該領(lǐng)域的優(yōu)秀表現(xiàn)和有益嘗試。